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遭遇“淘宝客服退款”骗局,10万元存款被骗子转入某基金账户

2016/1/4 21:56:56

12月23日,中山市神湾镇一名网友遭遇“淘宝客服退款”骗局,10万元存款被骗子转入某基金账户。神湾民警接到报警后,帮助网友锁定账户,成功避免了损失。

  近年来,电信诈骗不断翻新花样,让人防不胜防。据不完全统计,今年1月—11月中山市民共在电信诈骗中损失人民币1.2504亿元。其中,冒充“公检法”工作人员的诈骗案件最多,造成的经济损失约占总额的1/4。

  案件:银行卡内余额瞬间转空

  12月23日17时许,神湾市民陈先生接到一个自称是“淘宝客服”人员打来的电话,说订单没成功,让陈先生申请退款,还发给陈先生一个退款网址。由于对方准确地说出自己的淘宝账户、姓名、地址、电话,以及之前在网上购买的商品等信息,陈先生便信以为真,没有任何犹豫就按照对方的要求,点开对方发过来的网址,输入了身份证号、银行卡号、密码等信息,还将手机验证码告诉给了对方。

  没过几分钟,陈先生就收到银行发来短信:银行里10万元存款被转走,陈先生才发现已上当,连忙向宥南派出所报警。派出所民警立即找到陈先生当面联系了解情况,通过翻查陈先生手机短信,发现冒充“淘宝客服”的诈骗分子是在一家名为“××基金”的网站以陈先生的名义开通了账户,并将银行卡内10万元人民币转入基金账户中。

  民警立即协助陈先生登录该基金网站账户,这时银行卡被转走的10万元尚在基金账户中。民警立即将账户锁定,修改密码并办理提现。约10分钟后,10万元安全转回到银行账户,陈先生脸上紧张的表情才放松了下来。

  统计:冒充“公检法”诈骗案占比近1/4

  据中山市公安局统计,今年前11月,中山市民一共在各种电信诈骗中损失人民币1.2504亿元。骗子用的“主流”骗局,包括冒充公检法、代办信用卡或提审额度、猜猜我是谁、中奖、退税补贴、兼职刷信用、冒充电商客户退款、网络购物等10多个品种。

  其中,冒充“公检法”诈骗案件约占15%,造成损失达3044万元,约占全部损失的1/4,在各类骗局中稳居首位;代办信用卡或信用卡提升额度诈骗的案件数和损失金额,已超越“猜猜我是谁诈骗”,成为第二大典型电话诈骗案件。

  此外,盗用QQ、网络购物、冒充电商客服、兼职刷信誉等网络诈骗高发,特别是冒充电商客服人员以退款、解冻账户、缴纳保证金等为由的诈骗案件今年高发。而投资平台诈骗虽然案件数不多,但造成损失严重,单案最高损失560万元。

  中山警方提醒,目前各种类似“退款骗局”的网络诈骗层出不穷,一般是骗子冒充商家说受害人订单异常或者系统出现故障,要退款给受害人;随后便给受害人提供一个网址链接(即钓鱼网站),通过受害人在上面输入盗取受害人身份证号、银行卡号、密码等信息,实施诈骗。

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